QuickAI conecta Claude, ChatGPT o cualquier asistente compatible con MCP a QuickCheck y a QuickFirm. El agente carga el expediente, busca en listas, descarta homónimos, arma la matriz de riesgo y entrega un Informe 360 sellado, por un canal cifrado.
Hoy un analista tarda horas en cargar un expediente, buscar nombre por nombre y armar el informe. Con QuickAI ese trabajo lo hace un agente de IA dentro de QuickCheck o de QuickFirm, a cualquier hora, y deja cada paso escrito. Su equipo revisa y decide.
La Ley 23 de 2015 no pide solo hacer la debida diligencia: pide probar quién la hizo, cuándo y con qué fuentes. Cada informe de QuickAI deja esa evidencia, y la información del cliente nunca pasa a un modelo público.
Los expedientes que llegan de noche o en fin de semana se procesan al llegar. El lunes su oficial encuentra los informes listos para revisar.
La bitácora registra qué leyó el agente, qué buscó, qué descartó y por qué, con fecha, hora y usuario.
El agente propone el nivel de riesgo y las condiciones. Aceptar al cliente lo decide el oficial de cumplimiento.
Son las mismas tareas que hoy consumen horas de un analista, en el orden en que las hace el software. Al final solo queda revisar y aprobar.
Acepta el expediente como llegue, sin plantillas ni formatos especiales.
Crea en la plataforma todo lo que un analista cargaría a mano.
Compara lo declarado por el cliente contra lo inscrito.
Consulta a la sociedad y a cada persona vinculada, nombre por nombre.
Con la metodología de su entidad, no con una fórmula genérica.
Cierra el caso con un documento que se puede defender ante el supervisor.
Este es el informe que emite el agente, página por página. La empresa, las personas y los números del ejemplo son inventados; la estructura es la del informe real.
La identidad de la sociedad y de sus personas vinculadas quedó acreditada y ninguna figura en listas restrictivas. Se sugiere no activar la relación hasta subsanar las condiciones de la sección 8: pasaporte vigente de la secretaria y declaración del origen de los fondos.
| Ámbito | Resultado | Estado |
|---|---|---|
| Identidad de la sociedad | Denominación, folio y capital coinciden en 4 fuentes oficiales | Acreditada |
| Beneficiario final | Valeria Montenegro Ríos, 80 % de las acciones nominativas | Acreditado |
| Órganos de administración | Registro Público prevalece sobre el formulario (1 discrepancia) | Corregido |
| Documentos de identidad | 3 pasaportes con zona MRZ válida; 1 vencido | Pendiente |
| Listas y medios | 16 búsquedas, 0 coincidencias; 3 homónimos descartados | Sin hallazgos |
| Perfil de riesgo | Relación no presencial y fondos del exterior | Medio |
| Denominación | BAHÍA SERENA HOLDINGS, S.A. | Domicilio | Ciudad de Panamá, Panamá |
| Constitución | Escritura 00,000 · 14/03/2025 | Agente residente | Firma de abogados (ejemplo) |
| Capital | US$ 10,000.00 · 100 acciones nominativas | RUBF | Inscrita el 02/05/2025 |
| Vigencia | Perpetua | Aviso de operación | No tiene · sociedad no operativa |
| Estado registral | Vigente | Actividad declarada | Tenencia de inversiones inmobiliarias |
| Persona | Documento | Nacionalidad | Rol |
|---|---|---|---|
| Valeria Montenegro Ríos | Pas. XE0000001 | Panameña · 1984 | Presidenta · RL · BF 80 % |
| Tomás Aguilera Pardo | Pas. XE0000002 | Mexicana · 1979 | Tesorero · Accionista 20 % |
| Irene Castell Duarte | Pas. XE0000003 | Española · 1990 | Secretaria · Directora |
| Documento | Emisor · fecha | Se refiere a | Estado | SHA-256 |
|---|---|---|---|---|
| Pacto social | Notaría · 14/03/2025 | Sociedad | Válido | a41f09c2e7b3… |
| Pacto social (2.ª copia) | Idéntico en contenido | Sociedad | Duplicado | 5d02e8a1f47c… |
| Generales del Registro Público | Registro Público · 25/09/2026 | Sociedad | Vigente | c93b7e10a2d5… |
| Consulta de RUC | DGI · 25/09/2026 | Sociedad | Vigente | 0e6fa94b3c18… |
| Certificación RUBF | MICI · 25/09/2026 | Sociedad | Inscrita | 7b2d5c0e91fa… |
| Registro de acciones | Sociedad | Accionistas | Válido | e18c4a7f026b… |
| Acta de junta (borrador) | Sin lugar ni firmas | Sociedad | Borrador | 3fa0b6d8c427… |
| Formulario de debida diligencia | Cliente · 20/09/2026 | Sociedad y BF | Con discrepancias | 98d1e3b75a0c… |
| Pasaporte | Panamá · vence 11/2031 | V. Montenegro | Vigente · MRZ válida | b6c29f40e8a3… |
| Pasaporte | México · vence 06/2030 | T. Aguilera | Vigente · MRZ válida | 41e7a0cd95b2… |
| Pasaporte | España · venció 02/2026 | I. Castell | Vencido | d705f2b1c86e… |
| Certificación bancaria | Banco (ejemplo) · 03/2023 | V. Montenegro | Desactualizada | 6a8e03f7b41d… |
| Referencia comercial | Proveedor (ejemplo) · 08/2026 | V. Montenegro | Válido | f2c510e9a7b4… |
| Estado de cuenta | Corresponde a otra sociedad | — | Otra sociedad | 19ab7d4e06c3… |
| Dato | Fuentes cotejadas | Resultado |
|---|---|---|
| Denominación y folio | Pacto · Registro · RUC · RUBF | Coincide |
| Constitución, capital y acciones | Escritura · Registro · Registro de acciones | Coincide |
| Accionistas (80 % y 20 %) | Registro de acciones · Formulario | Coincide |
| Beneficiario final | Formulario · Registro de acciones · RUBF | Coincide |
| Presidenta | Registro · Pacto · Formulario | Coincide |
| Tesorero | Registro: Tomás Aguilera · Formulario: Valeria Montenegro | Discrepancia prevalece el Registro |
| Secretaria | Registro · Pacto · Formulario | Coincide |
| Identidad de Valeria Montenegro | Pasaporte (MRZ) · Formulario · Referencia | Coincide |
| Identidad de Tomás Aguilera | Pasaporte (MRZ) · Registro | Coincide |
| Identidad de Irene Castell | Pasaporte (MRZ) · Registro | Documento vencido |
| Estado de cuenta aportado | Titular distinto de la sociedad | Otra sociedad |
| Operación en Panamá | Certificado MICI · actividad declarada | Coherente tenencia, no operativa |
| Sujeto | Búsquedas | Listas | Prensa adversa | Dictamen |
|---|---|---|---|---|
| BAHÍA SERENA HOLDINGS, S.A. | 4 | 0 coincidencias | 0 | Limpio |
| VALERIA MONTENEGRO RIOS | 4 | 0 coincidencias | 2 descartadas | Limpio |
| TOMAS AGUILERA PARDO | 4 | 1 homónimo descartado | 0 | Limpio |
| IRENE CASTELL DUARTE | 4 | 0 coincidencias | 0 | Limpio |
| Informe | DD-2026-0147 |
| Cliente | BAHÍA SERENA HOLDINGS, S.A. · expediente 00000 |
| Emitido | 25/09/2026 02:47:19 (UTC-05:00, Panamá) |
| Emitido por | Agente QuickAI · a pedido de oficial@ejemplo.com |
| Software | QuickAI · Coretech Solutions S.A. |
Identificación, estructura, cadena de custodia, verificación cruzada, listas, matriz, hallazgos, sugerencias y anexos con la matriz completa y el formulario.
El sello dice qué usuario pidió el informe, a qué hora se emitió y que salió de nuestro software. Nadie puede cambiarlo sin que la huella lo delate.
Cada conclusión cita su fuente. El informe se defiende solo en una inspección de la Superintendencia.
Desde Claude o ChatGPT: “carga este expediente y dame el informe”. El asistente orquesta; no ve la base de datos.
Cada llamada pasa por el perímetro de Cloudflare antes de tocar nada nuestro.
Nuestra supercomputadora de IA lee los documentos y hace el análisis con modelos propios. Los expedientes no se envían a terceros.
Los datos de cumplimiento viven en Azure y solo nuestra supercomputadora tiene camino hacia ellos.
| Capa | Qué protege | Cómo lo hacemos |
|---|---|---|
| Acceso | Que solo su gente use el conector | Controlado en Cloudflare: sin enlaces abiertos. Inicio de sesión por usuario con OAuth (próximamente). |
| Transporte | La información mientras viaja | TLS en cada tramo: asistente, perímetro, supercomputadora y base de datos. |
| Perímetro | La plataforma frente a ataques | Cloudflare al frente: firewall de aplicaciones, mitigación de DDoS y control de bots. |
| Procesamiento | Los documentos de su cliente | La lectura y el análisis corren en nuestra supercomputadora de IA, no en modelos públicos. |
| Datos | La base de cumplimiento | Microsoft Azure, cifrado en reposo y sin salida directa a internet. |
| Evidencia | La validez de cada análisis | Informe con huella SHA-256, código QR y bitácora de quién consultó, qué y cuándo. |
| Retención | Que nada quede de más | Los archivos del expediente se borran solos al cumplir el plazo acordado (próximamente). |
Cargar fichas, buscar nombre por nombre, descartar homónimos y armar el informe lo hace el agente en minutos, a cualquier hora. El oficial de cumplimiento revisa y aprueba: más clientes atendidos con el mismo equipo, y todo queda en la bitácora.
Recibimos una necesidad empresarial compleja, la entendemos y la convertimos en una solución tecnológica integral. La conversación empieza por su operación, no por un catálogo de software.