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Software de cumplimiento · Panamá

Software de cumplimiento para sujetos obligados en Panamá

QuickCheck reúne en una sola plataforma lo que la Ley 23 de 2015 le pide a su empresa: conocer al cliente, cruzarlo contra listas, calificar su riesgo y demostrarlo el día de la supervisión.

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01KYCDebida diligencia del cliente y su beneficiario final.

02ListasOFAC, ONU, MEF de Panamá, PEP y noticias negativas.

03RiesgoMatriz con los factores que define su organización.

04EvidenciaInformes y bitácora listos para la supervisión.

01 / La norma

La ley no pide un programa: pide evidencia

Cuando llega la supervisión, la pregunta es qué revisó usted, cuándo y contra qué. Un software de cumplimiento sirve si responde eso sin armar carpetas a última hora.

Lo que exige la Ley 23 de 2015

Cinco obligaciones que se revisan en toda inspección

Aplican a bancos y financieras, y también a los sujetos obligados no financieros: abogados, contadores, inmobiliarias, constructoras, Zona Libre y casinos.

Identificar y verificar a cada cliente y a su beneficiario final
Saber si el cliente es PEP, con herramientas adecuadas
Actualizar al cliente de alto riesgo una vez al año
Conservar el expediente cinco años

Índice de cumplimiento de un cliente en el software de cumplimiento QuickCheck: búsquedas en listas, matriz de riesgo, debida diligencia y monitoreo — El índice de cumplimiento del cliente: búsquedas en listas, matriz de riesgo, debida diligencia (FDD) y monitoreo, cada uno con su estado y su puntaje.

02 / Cómo se cumple

Un solo expediente, de la primera búsqueda a la supervisión

El alta, la verificación, el riesgo y el monitoreo no son cuatro herramientas sueltas: son el mismo expediente.

Alta de una persona jurídica en el software de cumplimiento QuickCheck con los datos regulatorios del Acuerdo 1-2026 — El expediente se crea una vez: nombre, documento, tipo de persona, país y los datos regulatorios que pide el Acuerdo 1-2026.

Resultado del cruce de un cliente contra 11 listas en QuickCheck: OFAC, noticias negativas y listas limpias — Una sola búsqueda contra 11 listas: dónde hubo coincidencias (OFAC y noticias negativas) y cuáles salieron limpias.

Detalle de la matriz de riesgo SBP en QuickCheck con el puntaje de cada factor: cliente, producto, canal y zona geográfica — La matriz calcula el nivel con los factores de su organización (cliente, producto o servicio, canal y zona geográfica) y muestra el puntaje de cada uno.

Tablero de monitoreo automático de la cartera en QuickCheck: última corrida, próxima corrida y coincidencias sin decidir — El tablero de monitoreo: cuándo corrió la última revisión, cuándo toca la próxima y qué coincidencias esperan decisión.

03 / La plataforma

Lo que hace QuickCheck, módulo por módulo

Cada capacidad de esta lista está operando hoy en clientes reales.

Formularios

CDD y KYC digitales

Formularios de debida diligencia para persona natural y jurídica, por enlace seguro, con firma electrónica.

Listas

Una sola búsqueda

OFAC, ONU, MEF de Panamá, Unión Europea, Reino Unido, Interpol, PEP y noticias negativas, con umbral configurable.

Coincidencias

El descarte se documenta

Cada coincidencia se clasifica y se justifica; queda el motivo, el usuario y la hora.

Riesgo

Matriz configurable

Tipo de cliente, geografía, actividad, canal y volumen, con los pesos que define su organización.

Monitoreo

Revisión automática

La cartera se revisa según el nivel de riesgo y los documentos avisan antes de vencer.

Evidencia

Informes y bitácora

PDF con su logo, informe de cada corrida y registro de quién consultó qué y cuándo.

Centro de cumplimiento de QuickCheck con los reportes de clientes, listas, monitoreo, riesgo, documentos y UAF Panamá — El centro de cumplimiento reúne los reportes por tema: clientes, listas y monitoreo, control interno, riesgo y documentos, y los de la UAF.

04 / Preguntas

Lo que nos preguntan, con la respuesta corta

¿Es obligatorio usar un software de cumplimiento en Panamá?

La ley no obliga a usar un software en particular, pero sí exige identificar al cliente, verificar si es PEP con herramientas adecuadas, actualizar a los de alto riesgo al menos una vez al año y conservar la evidencia cinco años. Con muchos clientes, eso es muy difícil de demostrar con carpetas y hojas de cálculo.

¿Se puede empezar con los clientes que ya tengo?

Sí. La cartera existente se carga por Excel, CSV o API antes del primer día de uso y entra al ciclo de revisión desde el arranque.

¿Se conecta con el sistema que ya usamos?

Sí. La verificación se pide por API desde su propio sistema y la señal de dispositivo se integra con un SDK para web y móvil.

¿Para qué sectores está hecho?

Banca, financieras, firmas legales, Zona Libre, logística, construcción y bienes raíces: los sectores donde ya trabajamos el cumplimiento en Panamá.

¿Falta la suya? Pregúntenos con su caso sobre la mesa y la respondemos sobre su operación, no en general.

05 / Siga leyendo

Otros temas de cumplimiento

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Abogados, contadores, inmobiliarias, constructoras, Zona Libre y casinos: qué les exige la Ley 23 de 2015 y cómo cumplirlo con QuickCheck ante la Superintendencia.

Fuente: Ley 23 de 2015, texto actualizado (Compendio UAF, abril de 2022), artículos 27, 28, 29, 34, 54 y 60. Esta página es informativa y no sustituye la asesoría legal de su empresa.

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Cuéntenos el proceso que hoy le cuesta tiempo.

Recibimos una necesidad empresarial compleja, la entendemos y la convertimos en una solución tecnológica integral. La conversación empieza por su operación, no por un catálogo de software.

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Una sola búsqueda

El descarte se documenta

Matriz configurable

Revisión automática

Informes y bitácora

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¿Es obligatorio usar un software de cumplimiento en Panamá?

¿Se puede empezar con los clientes que ya tengo?

¿Se conecta con el sistema que ya usamos?

¿Para qué sectores está hecho?

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