Matriz de riesgo · Enfoque basado en riesgoLa calificación de riesgo de un cliente no puede ser una etiqueta que alguien escribe. En QuickCheck sale de factores que su organización define, y muestra qué pesó y cuánto.
La normativa panameña trabaja con un enfoque basado en riesgo: la profundidad de la debida diligencia, la frecuencia de actualización y el monitoreo dependen del riesgo de cada cliente.
La matriz se ajusta cuando cambia la exposición, sin pedirle un desarrollo al proveedor.
Cada nivel define cómo se trata al cliente y cada cuánto se lo vuelve a revisar.
El nivel de riesgo decide cada cuánto QuickCheck vuelve a revisar al cliente y cuándo pide actualizar sus documentos.
Cada nivel con su tratamiento y su frecuencia de revisión.
Un asistente ayuda a redactar el sustento de la evaluación en lenguaje claro.
Se ve cuándo cambió el riesgo de un cliente y por qué.
El alto riesgo se revisa más seguido, de forma automática.
Los vencimientos avisan antes de que la información quede vieja.
Aprobar, condicionar o rechazar, con la calificación y la evidencia al lado.
Es la herramienta con la que una organización califica el riesgo de cada cliente combinando factores como tipo de cliente, geografía, actividad, canal y volumen. De esa calificación dependen la debida diligencia y el monitoreo que se le aplican.
Sí. Los factores y sus pesos son configurables por organización, de modo que la matriz refleje su manual de cumplimiento.
La recalificación queda registrada con su motivo y su fecha, y el cliente pasa a la frecuencia de revisión de su nuevo nivel.
¿Falta la suya? Pregúntenos con su caso sobre la mesa y la respondemos sobre su operación, no en general.
Su cartera se vuelve a revisar sola contra OFAC, ONU, PEP y noticias negativas según el riesgo de cada cliente, con alertas, responsables e informe de cada corrida.
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