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QuickCheckSoftware de cumplimiento · Panamá

Software de cumplimiento para sujetos obligados en Panamá

QuickCheck reúne en una sola plataforma lo que la Ley 23 de 2015 le pide a su empresa: conocer al cliente, cruzarlo contra listas, calificar su riesgo y demostrarlo el día de la supervisión.

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01KYCDebida diligencia del cliente y su beneficiario final.
02ListasOFAC, ONU, MEF de Panamá, PEP y noticias negativas.
03RiesgoMatriz con los factores que define su organización.
04EvidenciaInformes y bitácora listos para la supervisión.
01 / La norma

La ley no pide un programa: pide evidencia

Cuando llega la supervisión, la pregunta es qué revisó usted, cuándo y contra qué. Un software de cumplimiento sirve si responde eso sin armar carpetas a última hora.

Lo que exige la Ley 23 de 2015

Cinco obligaciones que se revisan en toda inspección

Aplican a bancos y financieras, y también a los sujetos obligados no financieros: abogados, contadores, inmobiliarias, constructoras, Zona Libre y casinos.

  • Identificar y verificar a cada cliente y a su beneficiario final
  • Saber si el cliente es PEP, con herramientas adecuadas
  • Actualizar al cliente de alto riesgo una vez al año
  • Conservar el expediente cinco años
QuickCheck · Índice de cumplimientoPantalla real
Índice de cumplimiento de un cliente en el software de cumplimiento QuickCheck: búsquedas en listas, matriz de riesgo, debida diligencia y monitoreo
El índice de cumplimiento del cliente: búsquedas en listas, matriz de riesgo, debida diligencia (FDD) y monitoreo, cada uno con su estado y su puntaje.
02 / Cómo se cumple

Un solo expediente, de la primera búsqueda a la supervisión

El alta, la verificación, el riesgo y el monitoreo no son cuatro herramientas sueltas: son el mismo expediente.

QuickCheck · Nueva personaPantalla real
Alta de una persona jurídica en el software de cumplimiento QuickCheck con los datos regulatorios del Acuerdo 1-2026
El expediente se crea una vez: nombre, documento, tipo de persona, país y los datos regulatorios que pide el Acuerdo 1-2026.
QuickCheck · Resultados de búsquedaPantalla real
Resultado del cruce de un cliente contra 11 listas en QuickCheck: OFAC, noticias negativas y listas limpias
Una sola búsqueda contra 11 listas: dónde hubo coincidencias (OFAC y noticias negativas) y cuáles salieron limpias.
QuickCheck · Detalle de evaluaciónPantalla real
Detalle de la matriz de riesgo SBP en QuickCheck con el puntaje de cada factor: cliente, producto, canal y zona geográfica
La matriz calcula el nivel con los factores de su organización (cliente, producto o servicio, canal y zona geográfica) y muestra el puntaje de cada uno.
QuickCheck · Monitoreo automáticoPantalla real
Tablero de monitoreo automático de la cartera en QuickCheck: última corrida, próxima corrida y coincidencias sin decidir
El tablero de monitoreo: cuándo corrió la última revisión, cuándo toca la próxima y qué coincidencias esperan decisión.
03 / La plataforma

Lo que hace QuickCheck, módulo por módulo

Cada capacidad de esta lista está operando hoy en clientes reales.

Formularios

CDD y KYC digitales

Formularios de debida diligencia para persona natural y jurídica, por enlace seguro, con firma electrónica.

Listas

Una sola búsqueda

OFAC, ONU, MEF de Panamá, Unión Europea, Reino Unido, Interpol, PEP y noticias negativas, con umbral configurable.

Coincidencias

El descarte se documenta

Cada coincidencia se clasifica y se justifica; queda el motivo, el usuario y la hora.

Riesgo

Matriz configurable

Tipo de cliente, geografía, actividad, canal y volumen, con los pesos que define su organización.

Monitoreo

Revisión automática

La cartera se revisa según el nivel de riesgo y los documentos avisan antes de vencer.

Evidencia

Informes y bitácora

PDF con su logo, informe de cada corrida y registro de quién consultó qué y cuándo.

QuickCheck · Centro de cumplimientoPantalla real
Centro de cumplimiento de QuickCheck con los reportes de clientes, listas, monitoreo, riesgo, documentos y UAF Panamá
El centro de cumplimiento reúne los reportes por tema: clientes, listas y monitoreo, control interno, riesgo y documentos, y los de la UAF.
04 / Preguntas

Lo que nos preguntan, con la respuesta corta

01

¿Es obligatorio usar un software de cumplimiento en Panamá?

La ley no obliga a usar un software en particular, pero sí exige identificar al cliente, verificar si es PEP con herramientas adecuadas, actualizar a los de alto riesgo al menos una vez al año y conservar la evidencia cinco años. Con muchos clientes, eso es muy difícil de demostrar con carpetas y hojas de cálculo.

02

¿Se puede empezar con los clientes que ya tengo?

Sí. La cartera existente se carga por Excel, CSV o API antes del primer día de uso y entra al ciclo de revisión desde el arranque.

03

¿Se conecta con el sistema que ya usamos?

Sí. La verificación se pide por API desde su propio sistema y la señal de dispositivo se integra con un SDK para web y móvil.

04

¿Para qué sectores está hecho?

Banca, financieras, firmas legales, Zona Libre, logística, construcción y bienes raíces: los sectores donde ya trabajamos el cumplimiento en Panamá.

¿Falta la suya? Pregúntenos con su caso sobre la mesa y la respondemos sobre su operación, no en general.

05 / Siga leyendo

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Fuente: Ley 23 de 2015, texto actualizado (Compendio UAF, abril de 2022), artículos 27, 28, 29, 34, 54 y 60. Esta página es informativa y no sustituye la asesoría legal de su empresa.

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