Monitoreo continuo · CarteraLa debida diligencia no termina cuando el cliente entra. QuickCheck vuelve a revisar a cada cliente según su nivel de riesgo y le avisa cuando algo cambió.
Un cliente aprobado en enero puede aparecer en una lista de sanciones en marzo. Si la cartera solo se revisa cuando llega la auditoría, la empresa operó meses con alguien que no debía.
La Ley 23 de 2015 exige actualizar a los clientes de alto riesgo como mínimo una vez al año (art. 29). Con QuickCheck la revisión contra listas puede ser mucho más seguida.
Cada alerta se cierra explicando qué se hizo. No se archiva en silencio.
El supervisor no pregunta si usted monitorea: pregunta cuándo, contra qué y qué hizo con lo que encontró.
Fecha, parámetros, listas consultadas con su antigüedad y resultados.
Origen, responsable, fecha, decisión y motivo del cierre.
Quién consultó qué y cuándo.
Clientes y contrapartes por Excel, CSV o API antes del primer día.
Las alertas también llegan por correo al responsable.
El resultado de cada revisión queda en el expediente del cliente.
Es la revisión periódica y automática de la cartera contra listas de sanciones, PEP y noticias negativas, con una frecuencia que depende del riesgo de cada cliente.
Llega una alerta con responsable y fecha, el caso se revisa en la cola de coincidencias y la decisión queda documentada en el expediente.
Sí. Cada documento tiene fecha de vencimiento y su propio aviso, para que la actualización se haga a tiempo.
¿Falta la suya? Pregúntenos con su caso sobre la mesa y la respondemos sobre su operación, no en general.
Busque a un cliente en OFAC, ONU, la lista del MEF de Panamá, PEP y noticias negativas en una sola consulta, con la coincidencia y el descarte documentados.
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Leer másFuente: Ley 23 de 2015, texto actualizado (Compendio UAF, abril de 2022), artículo 29. Esta página es informativa y no sustituye la asesoría legal de su empresa.
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